1. 制定的目的和依据
鉴于洗钱活动严重危害数字资产交易的发展，助长腐败、破坏市场公平竞争，损害用户合法权益，并加大数字资产交易平台的法律和运营风险，Bityi 为了预防洗钱和恐怖融资活动，并全面履行反洗钱和反恐融资的法律法规，特制定本指引。
2. 适用范围
本指引适用于所有在 Bityi 平台（以下称“平台”）注册的用户。
用户应遵循所在国家或地区的反洗钱和反恐融资法律，并在合规范围内执行本指引。
若用户所在国家或地区有更严格的法律要求，应遵守其规定。
3. 反洗钱和反恐怖融资的定义
反洗钱和反恐融资是指防止不法分子利用平台进行非法交易，掩盖或隐瞒犯罪所得的来源和性质，包括但不限于：
毒品犯罪
黑社会性质的组织犯罪
恐怖活动犯罪
走私犯罪
贪污贿赂犯罪
金融诈骗犯罪
破坏金融管理秩序犯罪
Bityi 将依据相关法律法规和自身风控体系采取相应措施。
4. 平台反洗钱基本原则
平台按照以下原则进行客户风控监控：
全面性原则：综合考虑所有潜在洗钱风险因素，实施合理的监控措施。
审慎性原则：加强客户身份识别，确保用户资金的合法性。
持续性原则：持续关注用户交易行为，并根据实际情况适时调整应对措施。
保密性原则：平台对用户身份、交易信息及风险等级信息严格保密，非经法律规定或监管机构要求，不会向任何个人或机构提供。
分级管理原则：
定期审核客户基本信息。
高风险用户 需接受更严格的审核。
5. 用户文件审查
平台根据Bityi 反洗钱政策，对用户提交的信息进行审核和记录。
若用户提交的信息存在疑点，平台有权向监管机构或相关部门进行核实。
6. 低风险用户监测
平台会依据反洗钱政策对低风险用户进行监测，并保留调整用户风险级别的权利。
7. 高风险用户监测
高风险用户 每6 个月进行一次审查，更新身份信息，并了解：
资金来源
资金用途
经济或经营状况
8. 注意事项
用户需遵守以下规定：
不得出租、出借、或透露个人账户及密码；
不得出租、出借身份证件；
不得向他人提供自己的账户用于交易；
用户需配合平台进行身份验证。
9. 可疑行为报告
若发现任何可能涉及洗钱或恐怖融资的交易，用户可向平台举报。
Bityi 平台将依法配合监管机构调查，并对违规账户采取相应措施。