1. Mục Đích và Cơ Sở
Rửa tiền có thể gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến sự phát triển của giao dịch tài sản số, tạo điều kiện cho tham nhũng, làm suy thoái môi trường kinh doanh, tổn hại quyền lợi người dùng và gia tăng rủi ro pháp lý cho nền tảng giao dịch tài sản số.
Nhằm ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, tuân thủ đầy đủ các quy định pháp luật về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, Bityi xây dựng hướng dẫn này để thực hiện các biện pháp kiểm soát rủi ro và bảo vệ quyền lợi của khách hàng.
2. Phạm Vi Áp Dụng
Hướng dẫn này áp dụng cho tất cả người dùng đăng ký trên nền tảng Bityi (sau đây gọi là “nền tảng”).
Người dùng phải tuân thủ các quy định pháp luật về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại quốc gia/khu vực nơi họ cư trú.
Nếu có quy định nghiêm ngặt hơn tại quốc gia/khu vực của người dùng, họ phải tuân thủ các yêu cầu đó.
3. Định Nghĩa Chống Rửa Tiền (AML) và Chống Tài Trợ Khủng Bố (CTF)
Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố nhằm ngăn chặn việc lợi dụng nền tảng để che giấu hoặc che đậy nguồn gốc phi pháp của tài sản, bao gồm nhưng không giới hạn ở:
Tội phạm ma túy
Tổ chức tội phạm có tổ chức
Tài trợ khủng bố
Tội phạm buôn lậu
Tham nhũng và hối lộ
Lừa đảo tài chính
Hành vi phá hoại trật tự tài chính
Bityi sẽ áp dụng các biện pháp giám sát và kiểm soát giao dịch nhằm ngăn chặn các hành vi trên.
4. Nguyên Tắc Cơ Bản Về Chống Rửa Tiền Của Bityi
Bityi thực hiện kiểm soát rủi ro đối với khách hàng theo các nguyên tắc sau:
Nguyên tắc toàn diện: Đánh giá tất cả các yếu tố rủi ro rửa tiền có thể xảy ra và thực hiện giám sát hợp lý.
Nguyên tắc thận trọng: Tăng cường xác minh danh tính khách hàng và đảm bảo tính hợp pháp của nguồn vốn.
Nguyên tắc liên tục: Giám sát liên tục hoạt động giao dịch của khách hàng và điều chỉnh biện pháp xử lý phù hợp khi phát hiện rủi ro.
Nguyên tắc bảo mật: Bityi sẽ giữ bảo mật thông tin cá nhân, giao dịch và cấp độ rủi ro của khách hàng, chỉ cung cấp thông tin theo yêu cầu của cơ quan pháp lý hoặc cơ quan quản lý hợp pháp.
Nguyên tắc quản lý theo cấp độ rủi ro:
Kiểm tra định kỳ thông tin khách hàng.
Khách hàng có rủi ro cao sẽ bị giám sát nghiêm ngặt hơn.
5. Xác Minh Hồ Sơ Người Dùng
Bityi sẽ xác minh thông tin khách hàng theo chính sách chống rửa tiền của nền tảng.
Nếu phát hiện nghi vấn, Bityi có quyền kiểm tra và xác minh thông tin với cơ quan quản lý liên quan.
6. Giám Sát Người Dùng Có Rủi Ro Thấp
Bityi sẽ giám sát người dùng có rủi ro thấp theo chính sách chống rửa tiền và có quyền điều chỉnh mức độ rủi ro nếu cần.
7. Giám Sát Người Dùng Có Rủi Ro Cao
Khách hàng có rủi ro cao sẽ được kiểm tra định kỳ mỗi 6 tháng.
Các nội dung kiểm tra bao gồm:
Cập nhật thông tin cá nhân
Xác minh nguồn vốn và mục đích sử dụng
Đánh giá tình hình tài chính hoặc hoạt động kinh doanh
8. Trách Nhiệm Của Người Dùng
Người dùng phải tuân thủ các quy định sau:
Không cho người khác mượn tài khoản cá nhân để giao dịch.
Không thuê hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân.
Không cung cấp tài khoản của mình để người khác sử dụng.
Người dùng cần hợp tác với nền tảng trong quá trình xác minh danh tính.
9. Báo Cáo Hành Vi Đáng Ngờ
Nếu phát hiện giao dịch nghi vấn có liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, người dùng có thể báo cáo với Bityi.
Bityi có quyền thực hiện các biện pháp xử lý cần thiết và hợp tác với cơ quan quản lý để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật.
Bityi cam kết thực hiện các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố để bảo vệ nền tảng và người dùng khỏi các rủi ro pháp lý và tài chính.